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上海电信诈骗金额同比上升超12倍 2人被骗4千万

发布时间:2015-04-28 16:23:47

上海电信诈骗金额同比上升超12倍 2人被骗4千万

晨报记者王亦菲 5个月内,外籍华裔杨小姐向电信诈骗分子陆续转账约2600万元,中国香港籍虞女士则转账1482万元,这是今年上海接报的444起电信诈骗案件中的两个千万级大案。令人不可思议的是,两名被害人都听说过电信诈骗,但仍中了圈套。

昨天,上海警方新闻发布会传出消息,今年以来电信诈骗案报案数、既遂案件数、涉案金额均大幅上升:2015年1月1日至2月25日,全市电信诈骗案件共接报444起,同比上升76.9%。其中,既遂案件419起,同比上升近9成;涉案金额达7132.1万元,同比上升12.6倍,其中两起超过千万元。

[触目惊心的千万级诈骗案]

编造涉嫌犯罪要求转钱

2015年2月15日13时42分许,69岁的香港籍虞女士匆匆走进青浦区徐泾镇派出所报警:从2014年8月起,她分多笔转账给陌生人,共计1482万元人民币。

去年7月24日,虞女士接到一个400开头、自称“顺丰快递”的客服电话。对方表示有一份快递要从上海发往香港,内有100多张信用卡。虞女士感到奇怪,自己并未发过快递。“顺丰客服”表示该快递可能涉嫌犯罪,又给了虞女士一个“021-57823618”的“松江分局”号码,要其通过114核实查询,虞女士拨打114核实无误。

很快,该座机来电,电话中一名自称“江峰”的警官告知虞女士,其与一名叫“高强”的男子共同涉嫌洗黑钱。虞女士根据对方指挥,打开了一个“法院网站”,输入自己的护照号后,赫然发现自己的“通缉令”。“江警官”要求其配合警方工作,洗清嫌疑。

按“江警官”要求,虞女士开通自己工商银行储蓄卡网上银行,“江警官”为其找到一家房屋抵押公司,将其位于徐泾镇的房屋抵押,房屋抵押钱款489000余元转入其工商银行储蓄卡内。2014年8月22日至2015年1月20日,虞女士在家中经“江警官”电话指挥,以网银转账方式以每笔人民币199985元,先后多次将工行卡内的850万余元转入对方账户。此外,虞女士还问亲友借款600余万,也转账至“安全账户”。直到2月15日,虞女士发觉被骗。

骗子远程控制受害者电脑

就在虞女士报警前一天,闵行分局也接报一起千万级电信诈骗案件,作案手法十分类似。

2015年2月14日,被害人杨小姐来到闵行公安分局莘光派出所报警。杨某称,2014年10月9日13点25分左右,其接到“021-95588”的工行客服电话,称其广州的信用卡涉嫌恶意透支。对方随即将电话转接至“广州市公安局”。电话中一“警官”让杨小姐查询广州市公安局刑侦队的电话。没多久,杨小姐就接到了“020-83333397”的电话来电,对方自称是广州市公安局刑侦队的民警,告知其名下有一张银行储蓄卡涉及一起巨额诈骗案,要求杨小姐将钱转入所谓的“国家安全账户”。同时,杨小姐又在“法院网站”上查询到了其本人的“通缉令”。

惊恐的杨小姐告诉对方,自己个人资产200万元,骗子就让她办了张工行卡并开通网银,将密码账号告知对方,并将200万元都转入该张银行卡。”

2014年10月10日,骗子要求杨小姐打开家中电脑,并以远程控制方式,将工行卡内5万元转至“安全账户”。此后,骗子又称杨小姐的钱款涉嫌诈骗,需要600万保证金,再次通过远程控制方式将工商银行卡和杨小姐父亲的汇丰银行卡内50余万元人民币和411万美元转入多个“安全帐户”。

2014年11月底,骗子又告知杨小姐,此前缴纳的“保证金”审查完毕“开始资金回流”,但要求被害人配合工作不要上网查询。2015年2月4日,骗子称自己有事会有几天无法联系。过了10天,杨小姐迟迟未接到对方来电。2015年2月12日,在查询其父亲汇丰银行账户时发现卡内资金已被全部提走,杨小姐立刻报警。

电话来自多米尼加

市公安局刑侦总队副总队长杨维根告诉记者,今年接报的两起千万级电信诈骗案件手法一样。“首先是电话欺骗被害人,然后引导其登录虚假的检察院网页,被害人发现被通缉后,再引导被害人办理网银,开通网上转账。两个案子中电话的拨出位置都在多米尼加共和国。”

此外,巧合的是两起案件被害人都是境外人士,加拿大籍杨小姐29岁,中国香港籍虞女士69岁。“犯罪分子可能是掌握了部分被害人的公民信息,取得了初步信任,伪造了所谓的通缉令。”

杨维根介绍,钱款转账到一级账户后,犯罪嫌疑人很快通过网银对账户资金进行分解,网银的IP地址大部分是在中国台湾,也有一部分在韩国、新加坡等地,疑似使用了代理服务器,而取款位置全部都在台湾。“我们一直查到哪笔钱是在台湾的哪台ATM上取款的。”事实上,两起案件中,被害人打入嫌疑人账户的钱款,通常在转账后30分钟内就在台湾的ATM机上被取现。“台湾的每台ATM机当日取现限额为1万元,那就意味着,要取走数百万元的钱款,至少需要数百张银行卡。”

杨维根坦言,此类电信诈骗案件破案率在10%-20%,而跨境作案的,破案率更低。“多米尼加和中国没有建交,我们虽然通过公安部和台湾警方多次沟通,但多米尼加共和国并未回应。”

[电信、银行监管漏洞亟需填补]

通信运营商监管应发力

诈骗分子为什么屡屡得逞?杨维根告诉记者,一个很重要的原因是很多受害人对诈骗分子使用的“官方”电话深信不疑。现在,很多电信诈骗案件的特点之一就是利用网络电话伪装成“公检法”电话号码与被害人联系,甚至让被害人通过当地的114去查询该号码真伪,进而深信不疑。其实,犯罪分子只要花很少的钱,就可以通过非法手段,从电信运营商处获得“任意显”功能网络电话,可以让自定义号码显示在接电话人的电话上,还可以任意修改。

网络隐私与信息安全援助中心专家于勇指出:“由于一些客户资质良莠不齐,运营商对客户监管不力,造成‘任意显’功能被不法分子利用。”于勇说:“电信诈骗之所以会成功,通信运营商的监管不力是其中的重要原因。”目前正在酝酿的《电信法》,有望加强这方面的规定。

银行应加强开卡监管

杨维根指出,“骗子通过通讯线路与事主联系,进行诱骗;事主受骗,把钱存入‘安全账号’,骗子通过银行网络将钱快速取走。”两条重要渠道都存在监管漏洞。

杨维根坦言:“现在一个身份证开多少张卡是不受限的,像‘千万级’的案件,犯罪分子使用的账户也是上千个,因为最后每一笔钱都要分成1万元以下提现。”他指出,现在网上出现专门收购银行卡的团伙。“以前开卡必须是持本人身份证,现在每家银行都有自动开卡机,你把身份证放上去,就可以开卡了,这就又少了一层人工审核。作为公安,我们呼吁银行方面对于开卡程序加强监管。”

[诈骗方式手段一直在进化]

电信诈骗已发展到“5.0移动客户端”

“电信诈骗的方式、手段一直在进化,用现在比较流行的说法,电信诈骗的方式已经是‘5.0版本’了。”上海市公安局副局长陆民说,从一开始的短信诈骗、刮刮卡中奖诈骗到2.0版本的利用网页种木马,随后是3.0版利用任意显电话,再到网页和电话混合型4.0版,最后发展到目前的5.0版移动端诈骗。

“您的手机积分为21639,满足兑换216.39元现金礼包,请登录移动商城10086jzs.com.cn,按提示安装和激活后领取。”收到“10086”发来的手机积分兑换短信,输入信息后等来的不是兑换到的现金,而是网银被盗用后疯狂消费的通知。

受害的陶先生、万先生等人,都是在登录了短信中的网站并且输入了银行卡号、姓名和手机号等个人信息后,直到手机开始频繁收到在购物网站上的消费信息时,才发觉自己上当受骗的。短短2个月内,上海市公安局松江分局陆续接到5起类似报警,累计损失金额逾5万。

“这就是目前最新型的移动端电信诈骗,从2014年的11月下旬开始,位于河南的某诈骗团伙购置了3台伪基站,分别在江苏、浙江和上海三地实施诈骗行动。”陆民介绍,被派到上海的武某和黄某将伪基站装在私家车内,并驾驶该车在松江人员较为密集的商业圈或工业区兜转。一台伪基站可以向方圆1公里范围内所有用户手机发送既定号码信息,每天发送的信息数量可达到万余条。

犯罪分子在发送的积分兑换短信中显示的下载链接暗藏木马程序,诱使被害人点击。被害人一旦点击,手机就会自动安装木马程序或进入钓鱼网站,犯罪分子轻易获取被害人的银行卡号、密码及相关验证信息,进而通过支付宝、快钱支付等第三方支付平台进行消费套现。