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厦门首次侦破高科技伪卡骗局 十几人共丢近百万元

发布时间:2016-05-14 14:03:29

  ◆警方现场缴获9台改装过的POS机

  卡,在身上;钱,不见了。答案只有一个:有鬼。

  内鬼在哪,他们是谁?两个月后,这群“鬼”终于悉数浮出水面,暗藏的陷阱现形。

  5月15日是全国打击和防范经济犯罪宣传日,福建省公安厅昨天通过视频召开新闻发布会,厦门警方会后披露一起案件,一个高科技犯罪团伙被捣毁。

  据悉,这是厦门首次侦破此类高科技骗局,及时防止数千万元资产的损失。

  有鬼十几人共丢近百万元

  手机短信一响,焦女士一看,1.1万元不见了。今年1月24日,焦女士的银行卡被人盗刷,那张银行卡,明明就在她身上。

  根据以往的经验,答案只有一个,有鬼——焦女士的银行卡信息被窃取,密码被他人知道。

  报警,思明经侦民警介入。经查,焦女士的钱,是通过银行的ATM被取现。结论进一步锁定,有人复制了焦女士的银行卡。

  调出焦女士的银行卡刷卡记录,民警逐一分析,焦女士也在仔细回忆用卡细节。

  然而,侦查期间又发生了十几起案件,涉案近百万元,单起最多6万多元,和焦女士的情况十分相似,都是银行卡被复制。“鬼”在哪?

  哪里的鬼他们都曾在餐馆刷卡

  在焦女士的刷卡消费记录里,她曾于一个多月前,在岛内某小餐馆用餐,存在疑点。

  民警分析了另外十几起案件,找到一个共同特点,受害人都是在餐厅刷卡消费后,银行卡被盗刷。与此关连的餐厅有三四家,但和焦女士用餐的餐馆并非同一家。

  警方将这些餐馆列为侦查对象。“起初我们怀疑,会不会是餐馆里的人动了手脚。”办案民警说。

  以往案例显示,要复制一张银行卡,只需把卡在小如火柴盒的复制器上刷一遍即可,而密码要靠偷窥等方式窃取。可经过反复调查,这些餐馆的内部人员被排除了嫌疑。

  此时,民警发现十几起案件的第二个共同特点:店家的POS机,曾因出现问题送去维修,现有的POS机是更换过的。

  谁是鬼餐馆的POS机都坏了?

  “鬼”逐渐浮出水面。经询问,为这些餐馆维修POS机的人叫翁某,是某第三方支付平台的工作人员。

  案发前,餐馆的POS机出现问题,翁某常与他们联系,得知后,称可以代为维修,拿走坏的POS机,送给他们“好”的POS机。

  警方将这些POS机收集起来,寄往北京、上海的权威检测机构。一周后,检测报告得出结论,POS机被非法改装过,会窃取银行卡卡号、密码,自动往外发送。“盗刷银行卡的手段越来越先进,这是骗局里最核心的机密,厦门首次侦破。”经侦民警介绍。

  改装POS机-窃取信息-复制银行卡-取款,整个诈骗链条形成。串起整个链条四个环节,难道“鬼”仅一只?

  四只鬼高科技团伙现形

  按照此种作案手法,被窃取银行卡信息的人,肯定不止十几个人。如果没有及时破获该案,恐会有更多人的钱被盗。

  案件引起思明公安分局的高度关注,3月25日,该案被定为“3·25”特大信用卡诈骗专案,成立了专案组。

  围绕着翁某,专案组民警侦查发现,他的社会关系网极为复杂,和他密切联系的人员中,多人有犯罪前科,有的曾诈骗,有的曾盗窃,其中,有非法套现前科的陈某,嫌疑最大。

  民警对翁、陈的活动轨迹和资金链条进行排查,得出的结果与盗刷活动轨迹完全吻合。

  此前,民警调取多张银行卡被取现的监控视频,取款人都是两名戴口罩的男子。经查,二人分别是丰某和张某。

  至此,一个高科技犯罪诈骗团伙现形,以陈某、翁某为主,成员为丰某和张某。

  抓鬼数千万元保住了

  3月28日,专案组奋战三天三夜,冲击天成花园、天湖路、湖里街等多个涉案点,抓获陈某、翁某和丰某3人。

  现场缴获改装过的POS机共9台,银行卡写卡器1台,伪造的银行卡14张,手机卡37张,伪造的身份证、汽车行驶证若干。

  专案组后又在无锡抓获第四名犯罪嫌疑人张某,他正在外地取款。至此,这一团伙全链条的成员全部落网。

  陈某今年35岁,厦门人,有“技术”,28岁的漳浦人翁某有资源。陈某事先改装了POS机,交给翁某,让翁寻找机会,替换给商家;后陈某复制银行卡,交给丰、张,到外地取款。

  陈和翁是单线联系,和丰、张也是单线联系,所得赃款,陈、翁分八成,丰、张分两成。经查,他们共实施作案17起,涉案金额近百万元,窃取的银行卡信息达到数百个,涉及数千万元。

  目前,4名嫌疑人已被检察机关批捕,案件正进一步审理。

  对策

  POS机维修要登记

  针对伪造银行卡诈骗,警方列出多条对策。

  警方表示,将通报相关监管部门,强化收单机构人员培训和法律教育,建立行业人员底册档案。

  将通报相关监管部门强化收单机构对维修的POS机的维修记录进行造册,强化商户走访,及时发现问题。

  组织专门警力,对该类警情开展分析研判,有重点有目标地打击犯罪。

  加强与银行等单位协作,及时发现犯罪线索,冻结涉案账户和资金。对案件侦办中发现的可能泄露的银行卡信息,及时通过工作渠道通知持卡人更换银行卡。

  提醒

  10招应对伪卡

  犯罪分子获取银行卡信息,主要方式有五种。一是改造POS机内部构造;二是利用非法套现之机;三是在网络购物中,利用网络木马、钓鱼网站窃取;四是在ATM上安装读卡器窃取;五是使用复制器复制卡片信息,并偷窥密码。

  对此,有10招应对伪卡。

  1.不要把银行卡交给他人代刷;

  2.输入密码时不要被窥视;

  3.注意服务员刷卡时,手中是否藏有可疑物件;

  4.夜总会、酒吧、KTV等娱乐场所光线昏暗,往往喝酒过量思想麻痹,应特别注意;

  5.不要到非法套现点进行刷卡套现,更不能参与“养卡”;

  6.网络购物时,分辨“山寨网站”、“钓鱼网站”,不要轻易点击来历不明的网址链接。

  7.使用ATM时,要仔细检查有无异常装置;

  8.尽可能定期更改银行卡密码;

  9.被复制和盗刷的银行卡多为磁条卡,尽量更换成芯片卡;

  10.银行卡资金变动,应与银行的官方客服联系,并报警。